Сеть FinCEN, которая занимается борьбой с финансовыми преступлениями, обновила руководство 2013 года, регламентирующее переводы, связанные с криптовалютами. Изложенные в нем принципы также соответствуют Закону о банковской тайне.
Документ состоит из шести секций, в которых изложены главные концепции как денежных переводов, так и регулирования операций.
Согласно руководству FinCEN, бизнес, связанный с криптовалютой, регламентируется AML-законодательством. Таким образом, обновленный документ не содержит принципиально новой информации по сравнению с предыдущим изданием.
Из положений руководства стало известно, что приложения dApps также могут расцениваться как сервисы финансовых переводов, даже если они работают без централизованного представителя.
Некастодиальные кошельки не считаются операторами перевода средств и не подпадают под регуляцию FinCEN. А вот виртуальные кошельки, такие как Coinbase, работающие с использованием приватных ключей, регулируются положениями документа.
Подобное руководство издавала и SEC. Оно предназначено для эмитентов, выпускающих токены криптовалюты. Благодаря этому документу можно определить, какие из выпущенных активов попадают в категорию ценных бумаг.
Взят средний курс по биржам
