На прошлой неделе в Украине был принят закон о внедрении норм FATF о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма.
Новый закон также содержал положения о цифровых активах. Таким образом, Украина первой на постсоветском пространстве ввела криптотерминологию, а также сделала шаг на пути приведения законодательства в соответствие с нормами AML.
Ориентирами для закона стали требования FATF, при этом был изучен опыт других стран, в том числе Лихтенштейна, Японии, Мальты. Базовым определением криптовалюты стало цифровое выражение стоимости, что может продаваться и передаваться в цифровой форме и использоваться для оплаты и инвестирования.
Позднее нормы по использованию криптовалютных активов в обороте планируют уточнить и расширить в законопроекте «Про оборот цифровых активов». До его создания цифровые валюты будут рассматриваться в качестве отдельного вида имущества.
Для выявления случаев нарушения закона криптовалютные биржи и обменные сервисы должны будут проводить мониторинг транзакций. И если возникнут подозрения, что средства отмываются или используются для финансирования терроризма, транзакции должны быть заблокированы.
Проверке будут подвергаться операции на сумму свыше 30 тыс. гривен. Эту цифру разработчики получили на основании риск-анализа и рекомендаций, полученных от FATF.
А транзакции на сумму меньше 30 тыс. гривен требуют только информации о публичном ключе отправителя и лица, которому адресован платеж. Также предполагается особый алгоритм проверки операций на суммы выше 400 тыс. гривен.
Некоторые эксперты криптовалютной сферы скептически восприняли начало регулирования рынка цифровых активов с запретов. Было высказано мнение, что закон может позволить правоохранителям делать изъятие цифровых кошельков для того, чтобы выяснить источники дохода владельцев.
Однако разработчики отмечают, что в течение первых шести месяцев после подписания закона не предусматривается введение штрафов за его нарушение.
Взят средний курс по биржам
