Скам-проекты. Основные признаки скам-мошенничества

20.12.2017 | 03:34
459
0

Что такое скам

Скам (scam) в переводе с английского означает «афера, мошенничество». Термин скам широко используется по отношению к инвестиционным проектам.

Скам-проект — это проект, который перестал выплачивать деньги инвесторам и закрылся. Причиной закрытия проекта может быть реальное банкротство, хотя чаще всего скам-проекты являются именно мошенническими схемами.

Как распознать скам-проекты

К тому же практически невозможно точно узнать по какой причине на самом деле закрылся проект. Но, независимо от причины, суть остаётся одинаковой — проект прекращает свою деятельность, а инвесторы прощаются со своими вложениями.

Понятие скама получило наиболее широкое распространение среди инвесторов так называемых хайпов (HYIP — High Yield Investment Program, высокодоходных инвестиционных программ).

В этом нет ничего удивительного, так как проекты, предлагающие высокий уровень доходности инвестиций, подвержены огромным рискам. Да и большинство таких проектов изначально являются мошенническими.

Официальные причины скамов

Понятное дело, мошенники не будут честно заявлять, что проект на самом деле был «липой». Поэтому, когда прекращаются выплаты инвесторам, проект сообщает официальную причину, по которой он больше не может продолжать работу.

Вот несколько самых распространённых:

  • Взлом административных аккаунтов. На сайте проекта размещают сообщение, в котором говорится, что хакеры взломали аккаунты руководителей, получили доступ к электронным кошелькам и похитили почти все деньги. Этот способ очень популярен среди скам-проектов, так как доказать мошенничества в таком случае очень сложно.
  • Ошибка участника команды проекта. По этой «легенде» ответственность за потерю средств взваливается на трейдера или сотрудника компании, якобы допустившего серьёзную ошибку, которая привела к потери большей части инвесторских средств. Несложно догадаться, что компания не разглашает имя сотрудника. Поэтому проверить информацию или доказать что-либо не получится.
  • Проблемы партнёров. Скам-проект может объявить, что партнёры не выполнили финансовые обязательства. Вследствие этого, мол, и наступило банкротство.

Довольно редко указанные причины соответствуют реальному положению дел. Конечно, хакеры действительно иногда уводят крупные суммы из инвестиционных проектов.

Но в большинстве случаев скам-проекты просто придумывают причину для оправдания прекращения выплат. Хотя некоторые мошенники не заморачиваются и просто исчезают с деньгами.

Криптовалютные скамы

Биткоин, как децентрализованная валюта, многими считается инструментом финансовой свободы. С его помощью можно осуществлять быстрые, недорогие, и что самое главное, безопасные переводы денег. При этом нет нужды в посредниках в виде банков, правительств и др.

Однако есть и проблемы. Биткоин, как и другие криптовалюты, пока что не имеет полноценного регулирования. Финансовые ведомства разных стран мира уже делают некоторые активные шаги по легализации криптовалют.

Как определить криптовалютные скамы

Однако механизмы регулирования, которые разрабатываются в настоящий момент, в основном касаются деятельности криптовалютных бирж. В то время как остаётся своего рода «серая зона»: рост большого количества криптовалютных «инвестиционных программ».

Хайпы (HYIP) привлекают многих инвесторов своими шикарными предложениями: высокий доход (более 40 % в месяц) при минимальных рисках. На общем тренде роста популярности криптовалютной отрасли инвесторы ведутся на такие заманчивые предложения и вкладывают большие деньги. Потом же зачастую оказывается, что проект был обычной финансовой пирамидой.

Для мошенников криптовалюты открывают новые возможности. Так, для создания криптовалютного проекта не нужно выполнять какие-либо юридические требования, поскольку рынок пока что не регулируется.

Не нужно открывать компанию, создавать банковский счёт для получения инвесторских средств. С помощью криптовалюты все транзакции проходят на анонимные кошельки.

Большинство людей понимают принцип работы криптовалют на упрощённом уровне. Биткоин у многих ассоциируется с примерами людей, которые стали миллионерами на резком росте курса криптовалюты. Этот момент и используют мошенники, разрабатывая привлекательные мошеннические схемы, которые обещают быструю и лёгкую прибыль.

Виды криптовалютных пирамид

Мошеннические инвестиционные проекты могут быть разного типа. Мы же разберём самые распространённые виды:

  1. Облачный майнинг.
  2. HYIP — инвестиционные программы, гарантирующие сверхвысокую доходность.
  3. Scamcoins — альтернативные криптовалюты с «гарантией» повышения стоимости.

Облачный майнинг

Суть

Онлайн-сервисы предлагают пользователям взять в аренду оборудование для майнинга. Заключая контракт с проектом, вы сможете использовать вычислительные мощности серверов компании для добычи криптовалюты.

Скам-проекты: облачный майнинг

При этом проект обещает высокую доходность: организаторы заверяют, что инвестиции окупаются всего за несколько недель.

Почему таким проектам не стоит доверять

В теории такое предложение довольно неплохое. Вам не нужно покупать оборудование для майнинговой фермы, собирать его, хранить и обслуживать. Можно воспользоваться уже готовыми вариантами. Но не всё так просто.

Если ещё несколько лет назад майнинг мог быть прибыльным занятием для частных лиц, то сейчас ситуация в корне изменилась. Существенно увеличилось количество транзакций и сложность вычисления новых блоков биткоина.

Поэтому современный майнинг имеет смысл разве что при наличии майнинговой фермы крупных размеров.

Сверхвысоких доходов от майнинга сегодня не получить. А если и можно было бы зарабатывать большие деньги на облачных мощностях, тогда какой смысл владельцам сдавать их в аренду? Ведь намного выгодней было бы самостоятельно майнить биткоин и получать огромную прибыль.

Хайпы — высокодоходные инвестиционные программы

Широкое распространение получили проекты, основатели которых якобы являются опытными трейдерами. Такие проекты обещают доход до 5 % в день.

Минимальный срок инвестиций многих проектов такого типа — 28 дней. И, как правило, дольше этого срока проекты крайне редко продолжают свою деятельность.

Признаки мошенничества

Даже у самых опытных трейдеров бывают просадки, и довольно крупные. Невозможно гарантировать постоянную прибыльность, так как нет идеальной торговой стратегии, которая бы позволила заключать только успешные сделки.

Как и при торговле на любом финансовом рынке, криптовалютный трейдер должен не только уметь правильно анализировать рыночную ситуацию и принимать решение о своевременном входе в рынок.

Успешный трейдер должен уметь грамотно управлять рисками и учитывать вероятность убыточных сделок в своей стратегии таким образом, чтобы их количество не превышало общее количество прибыльных сделок.

Поэтому проекты, которые говорят, что они торгуют криптовалютой без убытков и со стабильной большой прибылью, однозначно мошенники. Как можно торговать на криптовалютнои рынке без убытков, если цена того же биткоина отличается высокой волатильностью и непредсказуемостью?

Scamcoins

Bitcoin показал беспрецедентный ценовой рост, обогатив тех, кто успел закупить его ещё по цене в несколько центов.

Наблюдая эту картину, многие люди начинают интересоваться криптовалютами в надежде таким же способом разбогатеть. Но уже немножко поздно, биткоин стоит очень дорого и не факт, что его цена вырастет ещё в несколько сотен или тысяч раз.

Скам-проекты: признаки мошенничества

Решить проблему опоздавших купить биткоин в 2010 году спешат мошенники. А действуют они следующим образом:

  1. Создают красивый сайт и анонсируют выпуск новой криптовалюты (альткоинов).
  2. Уверяют инвесторов, что за этой криптовалютой будущее, но нужно некоторое время для раскрытия потенциала. Сейчас она стоит недорого, а в будущем вырастет в тысячу раз.
  3. На сайте проекта может даже быть White Paper, где подробно расписано как криптовалюта будет со временем увеличиваться в стоимости.
  4. Мошенники проводят ICO, собирают инвестиции и скрываются в неизвестном направлении.

Криптовалютные пирамиды: как не попасться на удочку мошенников

Криптовалюты — относительно новая сфера финансовой деятельности, и много людей пока ещё недостаточно хорошо разбираются в самой технологии. Таким людям непросто распознать мошеннические схемы.

К тому же на крючок скам-проектов могут попасться и более-менее опытные инвесторы, так как мошенники постоянно разрабатывают новые продвинутые схемы и успешно маскируются под реальные проекты.

Однако есть несколько общих признаков, которые помогут распознать криптовалютную пирамиду или скам-проект:

  • Гарантия быстрой окупаемости инвестиций и стабильный высокий доход. Если проценты доходности на сайте проекта вызывают у вас мысль, что это уж слишком хорошо звучит, то скорее всего оно хорошо только звучит. А на деле вам не видать не только обещанных баснословных выплат, но и своих вложенных средств. Да, криптовалюты могут быть высокодоходными, но следует помнить, что это не волшебный ларец и есть определённые естественные ограничения.
  • Непонятно, кто стоит за проектом. Если проект скрывает личности основателей — это тревожный сигнал. Честные проекты, разрабатывающие реальные инновационные продукты на основе блокчейн-технологий, никогда не будут скрывать информацию об основателях и команде, работающей над проектом. Если же такой информации нет, проект не заслуживает доверия.
  • Закрытый код проекта. У проектов, выпускающих фейковые монеты, вы не найдёте открытого кода или публичного блокчейна. Хотя в криптовалютной отрасли открытый код — это своего рода признак хорошего тона. Мошенники же не открывают доступ к разработкам, так как никаких разработок на самом деле нет.

Выводы

Криптовалютная отрасль активно развивается и постоянное появляются новые проекты. Некоторые из них, безусловно, предлагают отличные технологические решения.

Другие же просто пытаются «войти» в криптовалютную отрасль, получив прибыль на растущей популярности цифровых валют.

Третий же тип проектов — откровенные мошенники, цель которых — собрать деньги доверчивых инвесторов.

Так как криптовалютный рынок в целом, и деятельность компаний, связанных с криптовалютой в частности, никак не регулируется, это развязывает руки мошенникам. У них нет никаких ограничений и препятствий для создания проектов-пустышек.

У инвесторов же нет возможности с 100%-ной точностью распознать мошеннический проект, равно как и нет механизмов защиты инвестиций.

Всё это приводит к тому, что в последнее время появляется всё больше скам-проектов. Однако есть и хорошие новости — правительства некоторых стран уже начали работу по регулированию криптовалютной отрасли.

По отношению к самому принципу децентрализованных цифровых валют регулирование вызывает различные спорные мнения.

Но это однозначно хорошо для инвесторов, которые смогут защитить свои инвестиции:

  • В Китае и Южной Корее в сентябре 2017 года запретили проведение ICO. Одна из основных причин запрета — рост количества мошеннических проектов. По информации Народного Банка Китая почти 90 % криптовалютных стартапов имеют признаки мошеннических. При этом запреты скорее всего носят временный характер, так как финансовые регуляторы этих стран планируют разработать эффективные механизмы регулирования криптовалютной отрасли.
  • Финансовый регулятор США начал присматриваться к компаниям, проводящим ICO, и уже предъявляет определённые требования к публичному размещению монет.

Регулирование безусловно усложнит жизнь мошенникам. Но пока что в большинстве стран криптовалюта находится в неопределённом положении, что обеспечивает почти полную свободу действий проектам, связанным с виртуальными валютами.

Поэтому инвесторам нужно быть осторожными, не гнаться за сверхвысокой прибылью и практически моментальной окупаемостью инвестиций.

Аудиоподкасты по теме
Подкаст Николая Петрова
Николай Петров

Активная торговля криптовалютных инструментов

Эксперт по криптовалютам Константин Панов
Константин Панов

С чего начать майнинг криптовалюты

Николай Петров
Николай Петров

Будущее криптовалют и инвестиций

Эксперт Ольга Громова
Ольга Громова

Криптовалюты как будущее фондового рынка

Комментарии (0)

Имя

E-mail

create blog
Онлайн конвертер
Введите сумму

Взят средний курс по биржам

create blog trade cryptocurrency