Формируем портфель из криптовалют: принципы и примеры

18.08.2020 | 15:46
501
0

Рост популярности криптовалют среди инвесторов, а не только спекулянтов, порождает закономерный вопрос о том, можно ли из цифровых монет сформировать инвестиционный портфель.

Предприниматель и инвестор в криптовалютные активы Джек Райан утверждает, что не только можно, но и нужно. А заодно делится тем, как правильно выбрать цифровые монеты для портфеля.

Принципы формирования криптопортфеля не очень отличаются от инвестирования в акции и другие традиционные финансовые активы. При этом принцип диверсификации здесь выходит на первый план.

Критерии оценки криптовалютных активов

Когда речь идет об инвестировании в акции, сырье или фиатные валюты, инвесторам хорошо знаком перечень критериев оценки их привлекательности. У рынка криптовалют своя специфика, поэтому, критерии оценки необходимо адаптировать.

Вот перечень основных вопросов, которые необходимо будет задать себе в процессе изучения пригодности криптовалюты для инвестпортфеля.

1. Есть ли у криптовалюты специфический продукт или уникальная функция? Важно, чтобы цифровая монета занимала какую-то нишу, имела какое-то уникальное предложение ценности.

2. Насколько велико сообщество приверженцев криптовалюты? Высока ли ее популярность? Чем больше интересующихся криптовалютой, тем выше будет спрос на нее. А это значит, что цена монеты будет расти. Разработчики также должны верить в криптовалюту и быть заинтересованными в ее развитии.

3. Какая технология лежит в основании криптовалюты? Есть ли у нее конкурентное преимущество. Если криптовалюта связана с интересной и перспективной технологией или решает какую-то проблему новым, уникальным путем, у нее есть будущее.

4. Цели разработчиков и управленческий состав. Кто владеет криптовалютой? Насколько их цели совпадают с целями разработчиков и тех, кто вкладывает деньги в технологию? Как происходит майнинг криптовалюты? Выпуск монет происходит единовременно или добыча монет непрерывна?

5. Каковы рыночные перспективы криптовалюты? Здесь следует изучить, какую проблему решает эта криптовалюта и какой объем этой ниши рынка.

Ответив на эти вопросы, каждому критерию необходимо присвоить оценочный балл по шкале от 1 до 10. В итоге вы получите пять цифр, на основании которых сможете делать выводы в пользу выбора той или иной криптовалюты.

Перспективные криптовалюты: принципы и примеры

Приступаем к созданию криптовалютного портфеля

Прежде, чем приступить к формированию своего инвестиционного портфеля, необходимо определиться с целью. Если вы хотите расширить свой общий список активов, в криптопортфель лучше включить примерно 3-7 цифровых монет.

Теперь рассмотрим, какие из них и в каких соотношениях необходимо выбрать.

Основная часть портфеля: крупные криптовалюты

Bitcoin и Ethereum - это крупнейшие и наиболее капитализированные криптовалюты. Их нужно включить в свой портфель обязательно в качестве основных активов.

Так, биткоин (BTC) - главная криптовалюта, которая обладает наибольшей капитализацией и доминирующей долей рынка. Сеть ее партнеров и пользователей самая широкая. Поэтому, в качестве инвестиций биткоин можно считать наиболее надежным.

Ethereum и криптовалюта Эфир (ETH), созданная на этой платформе, является второй по уровню популярности после биткоина.

Технология смарт-контрактов, которая положена в ее основание, обладает огромными перспективами с точки зрения изменения цифрового мира в будущем. Более того, большинство новых криптовалют создаются на основании протокола Ethereum.

«Зомби»-криптовалюты

Криптовалюты, такие как Bitcoin Cash (форк биткоина), Ethereum Classic, Litecoin и ряд других называют криптовалютами «зомби». Все потому, что раньше они обладали высоким потенциалом, но со временем рынок сделал выбор в пользу других активов.

Это значит, что перспективы роста таких криптовалют остаются под вопросом. У них отсутствуют уникальные характеристики, поэтому их рост или падение сейчас происходит за счет общей корреляции с рынком.

Пока до конца неясно, смогут ли они со временем доказать рынку свой потенциал и снова подняться на первые ступени крипторейтингов. Поэтому, формируя криптопортфель и выбирая некогда популярные монеты, будьте осторожны с ними, помня о шаткости их перспектив.

Криптовалюты блокчейн-платформ

Есть группа криптовалют, которая создана на основании какой-то платформы, задачей которой является решение определенной проблемы с помощью технологии блокчейн.

К таким монетам относится Ripple (XRP), которая связана с инновационными технологиями в сфере международных денежных переводов.

Криптовалюта NEO привязана к платформе, которая занимается расширением смарт-контрактов.

Создатели криптовалюты DASH также работают в нише цифровых платежей, а NEM решает задачу по формированию умных активов и управлению ими.

Криптовалюты анонимности

В отдельную группу стоит выделить криптовалюты, целью которых является решение задачи пользовательской анонимности. Их создатели работают над тем, чтобы транзакции участников сохранялись в тайне.

К ним относятся монеты Monero, Zcash и ряд других. Все они обладают собственной уникальностью.

Однако общая задача - анонимность - это характеристика, которая все больше будет востребованной в мире криптовалют. Поэтому, перспективы у таких активов есть, и некоторые из них можно включить в свой портфель.

Криптовалюты на основании протоколов

Сейчас на рынке зарождается тренд децентрализации и приложений на основании технологии блокчейн. В связи с этим многие платформы делают акцент на формировании протоколов.

Со временем все больше цифровых монет будут иметь привязку к приложениям, когда на рынке будет построена блокчейн-инфраструктура.

У протокольных криптовалют, таких как BAT, EOS, IOTA пока еще есть перспективы и пространство для развития, что дает им право на место в вашем криптопортфеле.

Пример криптовалютного инвестпортфеля

Рассмотрев группы криптовалют и их перспективы, можем собрать ориентировочный портфель из них. Вот один из возможных примеров.

  • Bitcoin - важный криптоактив, возьмем его в доле 35% от суммы инвестиций.
  • Ethereum - тоже берем в качестве основы портфеля. Его доля может достигать 35%
  • Ripple - включаем в портфель для диверсификации как криптовалюту для платежных технологий. Достаточно 10%.
  • Zcash - криптовалюта анонимности, берем примерно на 5% от суммы портфеля.
  • Оставшиеся 15% средств распределяем между двумя протокольными криптовалютами EOS и IOTA.

Создавая криптовалютный портфель помните, что в нем должны быть разные активы: как надежные монеты с небольшой доходностью, так и те, которые в краткосрочной перспективе могут показать взрывной рост, но обладают высокой степенью риска.

Со временем пересматривайте состав портфеля. Структура рынка криптовалют очень динамична, акценты и перспективы монет могут меняться.


Хочешь по-настоящему зарабатывать на криптовалюте?

Открой торговый счет в компании Gerchik & Co!

Условия торговли криптовалютами в Gerchik & Co


Аудиоподкасты по теме
Подкаст Николая Петрова
Николай Петров

Активная торговля криптовалютных инструментов

Эксперт по криптовалютам Константин Панов
Константин Панов

С чего начать майнинг криптовалюты

Николай Петров
Николай Петров

Будущее криптовалют и инвестиций

Эксперт Ольга Громова
Ольга Громова

Криптовалюты как будущее фондового рынка

Комментарии (0)

Имя

E-mail

create blog
Онлайн конвертер
Введите сумму

Взят средний курс по биржам

create blog trade cryptocurrency