Рост популярности криптовалют среди инвесторов, а не только спекулянтов, порождает закономерный вопрос о том, можно ли из цифровых монет сформировать инвестиционный портфель.
Предприниматель и инвестор в криптовалютные активы Джек Райан утверждает, что не только можно, но и нужно. А заодно делится тем, как правильно выбрать цифровые монеты для портфеля.
Принципы формирования криптопортфеля не очень отличаются от инвестирования в акции и другие традиционные финансовые активы. При этом принцип диверсификации здесь выходит на первый план.
Когда речь идет об инвестировании в акции, сырье или фиатные валюты, инвесторам хорошо знаком перечень критериев оценки их привлекательности. У рынка криптовалют своя специфика, поэтому, критерии оценки необходимо адаптировать.
Вот перечень основных вопросов, которые необходимо будет задать себе в процессе изучения пригодности криптовалюты для инвестпортфеля.
1. Есть ли у криптовалюты специфический продукт или уникальная функция? Важно, чтобы цифровая монета занимала какую-то нишу, имела какое-то уникальное предложение ценности.
2. Насколько велико сообщество приверженцев криптовалюты? Высока ли ее популярность? Чем больше интересующихся криптовалютой, тем выше будет спрос на нее. А это значит, что цена монеты будет расти. Разработчики также должны верить в криптовалюту и быть заинтересованными в ее развитии.
3. Какая технология лежит в основании криптовалюты? Есть ли у нее конкурентное преимущество. Если криптовалюта связана с интересной и перспективной технологией или решает какую-то проблему новым, уникальным путем, у нее есть будущее.
4. Цели разработчиков и управленческий состав. Кто владеет криптовалютой? Насколько их цели совпадают с целями разработчиков и тех, кто вкладывает деньги в технологию? Как происходит майнинг криптовалюты? Выпуск монет происходит единовременно или добыча монет непрерывна?
5. Каковы рыночные перспективы криптовалюты? Здесь следует изучить, какую проблему решает эта криптовалюта и какой объем этой ниши рынка.
Ответив на эти вопросы, каждому критерию необходимо присвоить оценочный балл по шкале от 1 до 10. В итоге вы получите пять цифр, на основании которых сможете делать выводы в пользу выбора той или иной криптовалюты.
Прежде, чем приступить к формированию своего инвестиционного портфеля, необходимо определиться с целью. Если вы хотите расширить свой общий список активов, в криптопортфель лучше включить примерно 3-7 цифровых монет.
Теперь рассмотрим, какие из них и в каких соотношениях необходимо выбрать.
Bitcoin и Ethereum - это крупнейшие и наиболее капитализированные криптовалюты. Их нужно включить в свой портфель обязательно в качестве основных активов.
Так, биткоин (BTC) - главная криптовалюта, которая обладает наибольшей капитализацией и доминирующей долей рынка. Сеть ее партнеров и пользователей самая широкая. Поэтому, в качестве инвестиций биткоин можно считать наиболее надежным.
Ethereum и криптовалюта Эфир (ETH), созданная на этой платформе, является второй по уровню популярности после биткоина.
Технология смарт-контрактов, которая положена в ее основание, обладает огромными перспективами с точки зрения изменения цифрового мира в будущем. Более того, большинство новых криптовалют создаются на основании протокола Ethereum.
Криптовалюты, такие как Bitcoin Cash (форк биткоина), Ethereum Classic, Litecoin и ряд других называют криптовалютами «зомби». Все потому, что раньше они обладали высоким потенциалом, но со временем рынок сделал выбор в пользу других активов.
Это значит, что перспективы роста таких криптовалют остаются под вопросом. У них отсутствуют уникальные характеристики, поэтому их рост или падение сейчас происходит за счет общей корреляции с рынком.
Пока до конца неясно, смогут ли они со временем доказать рынку свой потенциал и снова подняться на первые ступени крипторейтингов. Поэтому, формируя криптопортфель и выбирая некогда популярные монеты, будьте осторожны с ними, помня о шаткости их перспектив.
Есть группа криптовалют, которая создана на основании какой-то платформы, задачей которой является решение определенной проблемы с помощью технологии блокчейн.
К таким монетам относится Ripple (XRP), которая связана с инновационными технологиями в сфере международных денежных переводов.
Криптовалюта NEO привязана к платформе, которая занимается расширением смарт-контрактов.
Создатели криптовалюты DASH также работают в нише цифровых платежей, а NEM решает задачу по формированию умных активов и управлению ими.
В отдельную группу стоит выделить криптовалюты, целью которых является решение задачи пользовательской анонимности. Их создатели работают над тем, чтобы транзакции участников сохранялись в тайне.
К ним относятся монеты Monero, Zcash и ряд других. Все они обладают собственной уникальностью.
Однако общая задача - анонимность - это характеристика, которая все больше будет востребованной в мире криптовалют. Поэтому, перспективы у таких активов есть, и некоторые из них можно включить в свой портфель.
Сейчас на рынке зарождается тренд децентрализации и приложений на основании технологии блокчейн. В связи с этим многие платформы делают акцент на формировании протоколов.
Со временем все больше цифровых монет будут иметь привязку к приложениям, когда на рынке будет построена блокчейн-инфраструктура.
У протокольных криптовалют, таких как BAT, EOS, IOTA пока еще есть перспективы и пространство для развития, что дает им право на место в вашем криптопортфеле.
Рассмотрев группы криптовалют и их перспективы, можем собрать ориентировочный портфель из них. Вот один из возможных примеров.
Создавая криптовалютный портфель помните, что в нем должны быть разные активы: как надежные монеты с небольшой доходностью, так и те, которые в краткосрочной перспективе могут показать взрывной рост, но обладают высокой степенью риска.
Со временем пересматривайте состав портфеля. Структура рынка криптовалют очень динамична, акценты и перспективы монет могут меняться.
Активная торговля криптовалютных инструментов
С чего начать майнинг криптовалюты
Будущее криптовалют и инвестиций
Криптовалюты как будущее фондового рынка
Взят средний курс по биржам
