Анонимность в криптотрейдинге является крайне привлекательной для участников этого рынка, открывая им свободный доступ к торговле без прохождения утомительных процедур подтверждения личности.
Правда, на криптовалютных биржах все равно требуется верификация аккаунта, чтобы получить возможность выводить большие суммы, но в целом можно торговать и без нее.
Но властям многих стран не нравится такое положение вещей, поскольку это означает уклонение от уплаты налогов и благоприятные условия для действий преступников и незаконных организаций, включая террористов. Недавно были сделаны конкретные шаги по ограничению анонимного криптотрейдинга.
С 30 января 2018 года в Южной Корее запрещены все операции с виртуальными валютами на анонимных банковских счетах.
Все владельцы виртуальных кошельков должны привязывать их к реальным банковским счетам с указанием своих личных данных. Анонимно проводить операции с криптовалютами в Южной Корее теперь невозможно.
Такие меры власти объясняют тем, что рынок криптовалют используется злоумышленниками для отмывания денег, а запрет на анонимные транзакции позволит эффективно с этим бороться.
В соответствии с новыми правилами шесть крупнейших банков в Южной Корее (Kookmin Bank, Nonghyup Bank, Shinhan Bank, Industrial Bank of Korea, Gwangju Bank и Hana Bank) теперь открывают специальные счета, предназначенные для криптовалют.
При их открытии клиент должен предоставить о себе всю информацию, которую запросит банк, в частности, данные о зарплате, кредитных картах и счетах за коммунальные услуги.
Действия банков контролируются органами финансового надзора, которые следят за тем, в полной ли мере банки выполняют новые указания и приостанавливают ли операции с криптовалютами, если нет данных о пользователях, которые хотят их провести.
Изменения затронули не только южнокорейские банки, но и местные биржи, которые теперь должны сообщать контролирующим инстанциям о ситуациях, похожих на отмывание денег.
Речь идет о клиентах, которые перечисляют средства на депозит или выводят с него более 10 млн вон в день или более 20 млн в неделю.
Специалисты полагают, что дальнейшее распространение ограничений на анонимный криптотрейдинг может стать причиной серьезных колебаний курсов на рынке.
Но есть и другие мнения. Так, Станислав Подъячев, управляющий партнер BlockchainLab, считает, что запрет, введенный властями Южной Кореи, не такой уж жесткий и не привносит ничего нового в существующую систему, потому что на всех биржах криптовалют по торговле фиатными валютами и так действуют строгие требования при прохождении верификации.
Биржи устанавливают такие правила в целях своей безопасности, потому что хотят иметь дело с законопослушными людьми, а не с хакерами. А так как операции в системе Биткоин невозможно отменить, то это повышает риски.
Поэтому биржа хочет быть уверена в том, что ее счетами не пользуются хакеры. Этим и объясняются требования к верификации пользователей, проводящих операции с крупными объемами криптовалют.
Таким образом, решение властей Южной Кореи всего лишь закрепило существующую практику и дало биржам законные основания требовать от своих клиентов прохождения верификации.
С момента введения запрета в Южной Корее прошло две недели, но трейдеры не торопятся переводить свои анонимные счета в рамки требований властей.
По информации издания Yonhap News, в трех южнокорейских банках (Shinhan Bank, Industrial Bank of Korea и NH Bank) имеется примерно 1,74 млн счетов с криптовалютой.
За неделю, прошедшую с момента официального вступления в силу ограничительных норм, свои личности подтвердили владельцы лишь 143 тыс. счетов, что составляет 8,21% от общего количества трейдеров.
Эксперты полагают, что нежелание трейдеров следовать новым правилам объясняется нестабильностью криптовалютного рынка и его недавним снижением.
События в Южной Корее повлияли на курсы криптовалют и прогнозы специалистов относительно дальнейшего развития этого рынка и его перспектив и создали дополнительные сложности для трейдеров.
Но в любом случае такие ограничения не способны заставить участников рынка отказаться от заработка на трейдинге криптовалюты, поскольку все неудобства с лихвой компенсируются получаемой прибылью.
Активная торговля криптовалютных инструментов
С чего начать майнинг криптовалюты
Будущее криптовалют и инвестиций
Криптовалюты как будущее фондового рынка
Взят средний курс по биржам
