Золотое правило: «не хранить все яйца в одной корзине» — как нельзя лучше подходит к процессу инвестирования на криптовалютном рынке.
Ведь сегодня, когда выбор числа криптовалютных активов перешагнул отметку трехзначных чисел и продолжает расти, конкуренция за рынок постоянно усиливается, обязывая криптовалютного инвестора постоянно держать руку на пульсе, чтобы не упустить новые инвестиционные возможности.
И лучший инструмент, держащий в полной боевой готовности — портфельное инвестирование, которое позволяет не только всегда быть готовым к самым неожиданным всплескам роста, но также является самым эффективным при диверсификации рисков.
Прежде чем перейти к составлению криптовалютного инвестиционного портфеля, следует определиться с основными аспектами, определяющими то, в какой перспективе мы рассчитываем получить прибыль.
Ведь, как известно, инвестирование предполагает для инвесторов три положения во времени:
Именно срок, в течение которого вы будете держать ваш капитал в криптовалюте, станет определяющим при выборе инвестиционных активов.
После того как вы определитесь с периодом инвестирования, можно переходить к выбору объекта инвестирования.
О фундаментальных факторах выбора критовалют вы можете прочитать в нашей статье «Выбор монет на криптовалютном рынке», тога как мы продолжим развивать тему, перейдя непосредственно к процессу рассмотрения реального примера отбора криптовалюты.
Конечно же, первое с чего мы начнем рассмотрение криптовалютного рынка, это заложенные в каждую криптовалюту технологии, информация о которых сегодня на слуху у всего крипто-сообщества.
Среди основных технологий мы можем выделить:
Это, пожалуй, не все, но для выбора в качестве примера, в рамках одной статьи, вполне достаточно.
Теперь следует определиться либо в пользу одной технологии, что по-нашему мнению будет в корне неверно, поскольку каждая из них имеет огромный потенциал, либо инвестировать во все вышеуказанные технологии, при этом выбрав лучшие монеты.
Как вы уже поняли, при составлении криптовалютного инвестиционного портфеля, основным объектом является именно технология, а не монета.
И когда вы определили технологию или набор технологий, в которые готовы вложить деньги, следует разобраться с тем, какие монеты имеют самые лучшие шансы для реализации потенциала данной технологии.
Когда речь заходит о платежах, то здесь основной фокус внимания сосредотачивается на: Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, Litecoin и других форках Bitcoin.
Рассматривая технологию смарт-контрактов, первые криптовлаюты на которые следует обратить внимание — это Ethereum, Neo, Ethereum Classic, Stratis и Qtum.
В области шифрования данных в ходе проведения платежей на основе распределительного реестра — Monero, Dash и Zcash.
В проведении доступных и быстрых платежей криптовалюта Ripple, пожалуй, не знает себе равных.
Тогда как технология Lightning Network, по большей части, присуща только самым новым криптовалютам, ввиду того, что она сама по себе все еще тестируется разработчиками.
Рассматривая каждую из монет, необходимо обратить внимание на капитализацию, что скажет нам не только о том, как много пользователей ей доверяет, но и позволит определить, насколько быстро она будет расти.
Если взглянуть на криптовалютный рынок периода конца 2016 и конца 2017 годов, можно увидеть, что несмотря на рывок цены Bitcoin с $750 к $20 000, ее ближайший преследователь Ethereum показал куда более эффектный рост, имея меньшую капитализацию.
В то время как в процентном соотношении Bitcoin вырос более чем на 2000% за год, Ethereum, имея в десять раз меньший уровень капитализации и исходную цену $11, достиг отметки $900, прибавив 4000% в аналогичном периоде.
Это значит, что при равной инвестиции $750 в каждую из этих двух криптовалют, вы бы заработали $19 250, купив 1BTC, либо $61 380, купив 68,2 ETH.
Конечно, тогда в конце 2016 года, высокий уровень капитализации Bitcoin сыграл решающую роль в глазах инвесторов, что послужило причиной их выбора в пользу более надежной и предпочитаемой всеми криптовалюты.
Однако, предпочтя надежность вместо перспективности, некоторые из них заплатили цену в $42 000.
Поэтому, выбирая актив для инвестирования, опираясь на капитализацию, необходимо помнить не только о надежности, но и соблюдать баланс между риском и надежностью.
После того, как вы приняли решение, сделав выбор в пользу набора из пяти, десяти или более криптовалютных активов, следует правильно распределить ваш капитал между ними.
Опираясь на тот же пример Bitcoin и Etherem, показывающий нам сопоставление инвестиций в две разные технологии, мы можем увидеть, что в случае равного распределения инвестиции в $1500 между ними, ваша прибыль составила бы сумму более $80 000, тогда как если бы вы сделали распределение в соотношении, скажем, 90/10, вложив всего $75 в Ethereum, ваша прибыль была бы порядка $44 000.
Впрочем, конечно, выбор за вами — распределять капитал поровну или сделать упор на одну криптовалюту, инвестируя в более «слабые» активы из расчета на то, что возможно они покажут рост.
Криптовалютный рынок — самый динамично развивающийся и быстро растущий рынок в мире, ситуация на котором меняется столь стремительно, что от инвестора всегда требуется внимание и готовность действовать.
Каждый день все более новые технологические решения в сфере применения Blockchain приходят на рынок, начиная конкурировать с разработками уже занявшими определенную нишу.
Поэтому всегда существует опасность того, что инновационная технология, которую еще месяц назад вы считали перспективной, сегодня может оказаться морально устаревшей.
Как инвестор вы просто обязаны следить за тем, чтобы монеты, являющиеся носителями устаревшей технологии, как можно скорее покинули ваш криптовалютный портфель, а более новые и перспективные монеты заняли их место.
Это следует делать, невзирая на то, какой из стилей инвестирования вы выбрали: краткосрочный, среденсрочнй или долгосрочный.
Ревизию и пересмотр портфеля следует проводить не реже чем раз в две недели, постоянно мониторя рынок на предмет появления на нем новых, более инновационных технологий, пришедших на замену устаревших.
Активная торговля криптовалютных инструментов
С чего начать майнинг криптовалюты
Будущее криптовалют и инвестиций
Криптовалюты как будущее фондового рынка
Взят средний курс по биржам
